Заключения по ФКЗ и ФЗ

«О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части совершенствования обязательных требований к учредителям (участникам), органам управления и должностным лицам финансовых организаций»

Принят Государственной Думой 21 июля 2017 года


Комитет Совета Федерации по аграрно-продовольственной политике и природопользованию рассмотрел Федеральный закон «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части совершенствования обязательных требований к учредителям (участникам), органам управления и должностным лицам финансовых организаций» (проект № 779566–6), принятый Государственной Думой 21 июля 2017 года (далее – Федеральный закон), и отмечает следующее.
Федеральный закон разработан в целях повышения эффективности контроля и надзора за качеством корпоративного управления, возможными рисками, прозрачностью структуры собственности финансовых организаций (кредитных, страховых, негосударственных пенсионных фондов, микрофинансовых компаний, управляющих компаний), а также преодоления неоднородности норм, регулирующих деятельность финансовых организаций. Федеральный закон предусматривает законодательное закрепление единообразного подхода к оценке деловой репутации и финансового положения учредителей (участников), органов управления и должностных лиц финансовых организаций.
Федеральный закон предусматривает внесение соответствующих изменений в следующие законодательные акты Российской Федерации: Закон Российской Федерации «Об организации страхового дела в Российской Федерации», в федеральные законы «О банках и банковской деятельности», «О негосударственных пенсионных фондах», «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризму», «Об инвестиционных фондах», «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», «О несостоятельности (банкротстве)» и «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».
Одновременно с установлением требований к деловой репутации, Федеральный закон закрепляет обязательные квалификационные требования, предъявляемые к органам управления и должностным лицам.
Предлагается применить кросс-секторальный подход, предполагающий, что в случае, если соответствующее лицо было замечено в нарушении действий кредитной организации, оно уже не сможет занимать позицию в микрофинансовой организации либо негосударственном пенсионном фонде. Устанавливается запрет для таких лиц до десяти лет. Для лиц, которые были привлечены к уголовной ответственности за деятельность, приведшую к банкротству финансовой организации, устанавливается пожизненный запрет на занятие соответствующих должностей.
Принятие данного Федерального закона направлено на повышение ответственности собственников и должностных лиц финансовых организаций.
Согласно методике проведения антикоррупционной экспертизы нормативных правовых актов и проектов нормативных правовых актов, утвержденной постановлением Правительства Российской Федерации от 26 февраля 2010 года № 96, коррупциогенные факторы не выявлены.
Федеральный закон подлежит обязательному рассмотрению в Совете Федерации, поскольку затрагивает вопросы, предусмотренные статьей 106 Конституции Российской Федерации.
Учитывая изложенное, Комитет Совета Федерации по аграрно-продовольственной политике и природопользованию рекомендует Совету Федерации одобрить Федеральный закон «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части совершенствования обязательных требований к учредителям (участникам), органам управления и должностным лицам финансовых организаций».